陈蹊表示，组合风险定级是多方诉求的统一。投顾组合评级的目的是为了约束，为了更好的将产品与客户进行匹配。在实践过程中，针对投顾组合风险定级流程，她提到有三步：第一，确定组合风险评级方法，做客户适当性的判断以确定客户风险等级；第二，对具体组合进行风险定级，与客户的风险等级相对应，为客户匹配适当策略的实际应用；第三，投顾组合运行过程中对组合风险评级进行监控。