2021年9月份，银保监会发布《关于开展养老理财产品试点的通知》，结合国家养老金融领域改革试点区域，选择工银理财在武汉和成都、建信理财和招银理财在深圳、光大理财在青岛开展养老理财产品试点，养老理财由此启动。此后，养老理财产品不断拓展，投资者的热情也持续高涨。自2022年3月1日起，这一试点范围由“四地四机构”拓展至“十地十机构”。